Ngân hàng Nhà nước: Cấm cho thuê, mượn tài khoản thanh toán
(VOVTV) - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa có văn bản trả lời kiến nghị của cử tri tỉnh Thái Nguyên về việc đề nghị có quy định chặt chẽ hơn trong việc mở tài khoản ngân hàng cho các cá nhân vì hiện nay có thực tế một người có thể mở nhiều tài khoản dẫn tới việc lợi dụng sơ hở để lừa đảo, vi phạm các quy định
Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012 về thanh toán không dùng tiền mặt (đã được sửa đổi, bổ sung) và Thông tư số 23/2014/TT-NHNN ngày 19/8/2014 hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (đã được sửa đổi, bổ sung) đã quy định cụ thể việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán gồm hồ sơ, hợp đồng mở và sử dụng tài khoản; quyền và nghĩa vụ của chủ tài khoản, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các hành vi bị cấm trong mở, sử dụng tài khoản thanh toán.
Ảnh minh họa: Reuters
Về quyền, nghĩa vụ của chủ tài khoản, chịu trách nhiệm về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo khi sử dụng dịch vụ thanh toán qua tài khoản do lỗi của mình; không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình; không được sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác;
Về quyền, nghĩa vụ của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, có quyền từ chối thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài khoản khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc có bằng chứng về việc giao dịch thanh toán nhằm rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền; Có nghĩa vụ tuân thủ quy định pháp luật phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Ngoài ra, Nghị định 101/2012/NĐ-CP đã quy định về các hành vi bị cấm, trong đó có hành vi “Mở hoặc duy trì tài khoản nặc danh, mạo danh”.
Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước cho biết đã ban hành các văn bản chỉ đạo toàn ngành trong việc tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa hành vi gian lận liên quan đến mở và sử dụng tài khoản thanh toán Ngân hàng Nhà nước đã và đang tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các Cơ quan chức năng, Cơ quan điều tra thuộc Bộ Công an trong trao đổi, cung cấp thông tin về hoạt động tội phạm liên quan đến lĩnh vực thanh toán, thông tin báo cáo giao dịch đáng ngờ để cơ quan công an xử lý nhiều vụ việc gian lận, phạm tội liên quan mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Bổ nhiệm Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TP.HCM
(VOVTV) - Ngày 1/8, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức trao quyết định bổ nhiệm Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TP.HCM cho ông Võ Minh Tuấn - Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Đông Á.
Điều tra vụ một đối tượng xông vào ngân hàng nhằm chiếm đoạn tài sản
(VOVTV) - Ngày 19/7, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Thái Bình đã có báo cáo thông tin về vụ việc liên quan đến Phòng Giao dịch Thăng Long (thuộc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) - Chi nhánh huyện Đông Hưng, Bắc Thái Bình.
Gây thiệt hại 278 tỷ đồng, nguyên giám đốc ngân hàng lĩnh án 16 năm tù
(VOVTV) - Ngày 1/7, TAND TP. Cần Thơ tuyên án “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” xảy ra tại ngân hàng Vietcombank Tây Đô.
![[TRỰC TIẾP]: Quốc hội thảo luận về dự án Luật Nhà giáo](https://truyenhinhvov.qltns.mediacdn.vn/zoom/94_63/239964650902032384/2024/11/20/giao-duc-1732064831879341659533-36-0-396-640-crop-17320648391351198002629.jpg)
