Hôm nay, bị cáo Trương Mỹ Lan cùng 85 đồng phạm hầu toà đại án Vạn Thịnh Phát

Thủ đoạn rút tiền SCB

Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, Công ty Cổ phần Tập đoàn Vạn Thịnh Phát (gọi tắt Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) trong quá trình hoạt động đã xây dựng, thành lập hơn 1.000 công ty con, công ty thành viên trong và ngoài nước được chia thành nhiều tầng lớp (gọi tắt là hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát). Trong đó, Tập đoàn Vạn Thịnh Phát giữ vai trò trung tâm, nắm giữ cổ phần, kiểm soát toàn bộ hoạt động của các công ty trong hệ sinh thái, thường không tham gia trực tiếp vào hoạt động kinh doanh.

Trong khoảng thời gian từ năm 2012 đến tháng 10/2022, bị cáo Trương Mỹ Lan (SN 1956, Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) đã thâu tóm, nắm giữ trên thực tế số lượng cổ phần gần tuyệt đối (từ 85 - 91,5% cổ phần) của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn (SCB). Qua đó, bị cáo này trở thành cổ đông có quyền lực cao nhất chỉ đạo, điều hành, thực chất là thao túng toàn bộ hoạt động của Ngân hàng SCB để phục vụ cho các mục đích khác nhau của mình.

Cáo trạng xác định, bị cáo Trương Mỹ Lan cùng nhiều đồng phạm đã thực hiện một chuỗi hành vi như: Tuyển chọn, bố trí nhân sự thân tín của mình vào các vị trí chủ chốt tại Ngân hàng SCB; thành lập một số đơn vị thuộc Ngân hàng SCB chuyên trách cho vay, giải ngân theo yêu cầu của Trương Mỹ Lan; thành lập sử dụng hàng ngàn công ty "ma", thuê nhiều cá nhân, câu kết với các cá nhân đứng đầu nhiều doanh nghiệp liên quan để thực hiện hành vi phạm tội; thông đồng với nhiều công ty thẩm định giá nâng khống giá trị tài sản đảm bảo; tạo lập số lượng lớn hồ sơ vay vốn khống để rút tiền từ Ngân hàng SCB; lập nhiều phương án rút tiền và "cắt đứt" dòng tiền sau giải ngân; bán nợ xấu, bán các khoản cấp tín dụng trả chậm để giảm dư nợ tín dụng, dư nợ xấu, che giấu sai phạm; mua chuộc, tác động người có chức vụ quyền hạn trong các cơ quan Nhà nước làm trái công vụ.

Cụ thể, từ ngày 1/1/2012 bị cáo Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo lập khống hồ sơ, cho vay, giải ngân 2.257 khoản, với tổng số tiền hơn 1 triệu tỷ đồng.

Đến năm 2022, nhóm bị cáo còn 1.284 hồ sơ vay với dư nợ 677.286 tỷ đồng (nợ gốc 483.971 tỷ đồng, lãi/phí 193.315 tỷ đồng), nằm trong nhóm không có khả năng thu hồi. Dư nợ gốc các khoản vay của bà Trương Mỹ Lan chiếm 93% tổng dư nợ của SCB.

Sau khi trừ tổng giá trị tài sản bảo đảm được phân bổ cho các khoản vay, bị cáo Lan gây thiệt hại cho SCB tính đến ngày 17/10/2022 còn dư nợ 132.000 tỷ đồng, không có khả năng thu hồi, gây hậu quả thiệt hại cho Ngân hàng SCB số tiền 64.600 tỷ đồng.

Từ ngày 9/2/2018 đến ngày 7/10/2022, bà Lan đã chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay vốn, chiếm đoạt của Ngân hàng SCB 304.000 tỷ đồng, gây thiệt hại 129.400 tỷ đồng là số tiền lãi phát sinh từ số tiền gốc chiếm đoạt.

Bà Trương Mỹ Lan bị xét xử 3 tội danh

Trong vụ án này bị cáo Trương Mỹ Lan (SN 1956, Chủ tịch HĐQT Tập đoàn vạn Thịnh Phát) bị truy tố về 3 tội danh "Tham ô tài sản", "Đưa hối lộ", "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".

Nhóm 45 bị cáo nguyên là lãnh đạo, cán bộ Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng SCB và các pháp nhân liên quan bị truy tố về các tội "Tham ô tài sản", "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" và "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt đồng ngân hàng".

Nhóm bị cáo còn lại của vụ án nguyên là cán bộ Ngân hàng Nhà nước, Thanh tra Chính phủ, Kiểm toán Nhà nước, bị truy tố về các tội: "Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ", "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

Riêng bị cáo Đỗ Thị Nhàn (Trưởng đoàn Thanh tra) bị cáo buộc về tội "Nhận hối lộ" với hành vi nhận số tiền đạc biệt lớn là 5,2 triệu USD từ Ngân hàng SCB trong quá trình thanh tra.

Còn bị cáo Nguyễn Cao Trí (Chủ tịch HĐQT Công ty CP đầu tư và quả lý giáo dục Văn Lang, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty Capella) bị truy tố tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" .

Trong vụ án này, có 5 bị cáo bị truy tố, xét xử vắng mặt (đang bị truy nã) gồm: Đinh Văn Thành (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB), Nguyễn Thị Thu Sương (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB), Chiêm Minh Dũng (nguyên Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng SCB), Trầm Thích Tồn (thành viên HĐQT Ngân hàng SCB), Nguyễn Lâm Anh Vũ (nguyên Phó Giám đốc Chi nhánh Bến Thành – Ngân hàng SCB)./.