Hà Nam: Triệt phá nhóm đối tượng cho vay nặng lãi 170%/năm

Qua công tác nghiệp vụ, các trinh sát của phòng Cảnh sát hình sự phát hiện nhóm đối tượng gồm: Đỗ Đức Ninh, (SN 1973), Đỗ Quốc Chính, (SN 1986) và Nguyễn Văn Quyết (SN 1991) cùng trú tại thị trấn Tân Thanh, huyện Thanh Liêm (Hà Nam) có dấu hiệu cho vay nặng lãi trên địa bàn huyện Thanh Liêm. Thực hiện khám xét nơi ở của các đối tượng, cơ quan Công an phát hiện, thu giữ nhiều hợp đồng và giấy tờ liên quan đến việc cho vay với tổng số tiền khoảng 5 tỷ đồng và hơn 70 triệu đồng tiền mặt.

Với thủ đoạn hết sức tinh vi, các đối tượng cho vay nặng lãi đã không ghi số tiền lãi trên hợp đồng, cho vay dưới hình thức cầm cố tài sản, chuyển nhượng quyền sử dụng đất… nhằm trốn tránh sự phát hiện của cơ quan Công an cũng như gây khó khăn cho lực lượng chức năng trong quá trình điều tra, xác minh, làm rõ vụ án.

Trao đổi về vấn đề này, Trung tá Nguyễn Duy Ninh - Phó trưởng phòng Cảnh sát hình sự, Công an Hà Nam, cho biết: “Các trường hợp cho vay “tín dụng đen” hầu hết là các cá nhân, doanh nghiệp; thủ đoạn cho vay hết sức tinh vi như: phát tờ rơi, treo áp phích nơi công cộng, sử dụng mạng xã hội hoặc núp bóng dưới hình thức thành lập công ty, dịch vụ cầm đồ, đăng ký kinh doanh hỗ trợ tài chính, cầm cố tài sản thế chấp, trao đổi, mua bán xe ô tô, mô tô...”.

Nhưng thực tế, tất cả những hình thức đó chỉ là cái “bẫy” vay tiền với lãi suất cao. Đối tượng bọn chúng hướng đến là các tiểu thương, công nhân, nông dân, người lao động nghèo, thiếu hiểu biết, người có khó khăn tài chính và các đối tượng ăn chơi, lêu lổng, cờ bạc… với thủ tục vay đơn giản, chỉ cần có giấy CCCD, sổ hộ khẩu, giấy chứng nhận đăng ký xe… Khi người vay có nhu cầu, chỉ sau một cuộc điện thoại đã có người mang tiền đến tận nơi cho vay.

Tiền trao nhanh, giấy tờ làm tin chủ yếu là những mảnh giấy biên nhận viết tay ghi số tiền và số lãi thỏa thuận với mức 3.000 - 5.000 đồng/ngày. Thế nhưng, đằng sau tờ giấy viết tay thỏa thuận lại là những hệ lụy gây mất an ninh trật tự - an toàn xã hội, đẩy nhiều gia đình rơi vào cảnh “tan cửa nát nhà, vợ chồng ly tán”. Nếu người vay không trả được sẽ bị uy hiếp, đe dọa, gây thương tích, cưỡng đoạt tài sản, bôi nhọ danh dự… gây ảnh hưởng phức tạp đến tình hình ANTT trên các địa bàn.

Tại cơ quan Công an, anh Nguyễn Văn N. trú ở thị trấn Tân Thanh, huyện Thanh Liêm (Hà Nam), là một trong số những nạn nhân của vụ việc trên cho biết: “Do cần tiền làm ăn, kinh doanh nên trong khoảng thời gian từ năm 2017 đến năm 2019, có vay hơn 1 tỷ đồng tiền gốc, với lãi suất từ 3.000 đồng đến 5.000 đồng/triệu/ngày. Nhưng để cầm được tiền, nhóm đối tượng này đã dùng thủ đoạn yêu cầu tôi ký khống hợp đồng, chuyển nhượng mảnh đất do tôi làm chủ và 02 hợp đồng thuê xe, bán xe nhằm mục đích khống chế, ràng buộc ép tôi phải trả nợ theo đúng hẹn…

Theo đó, trong 2 năm tôi đã trả được hơn 1 tỷ đồng tiền lãi và đến cuối năm 2019 do làm ăn không thuận lợi, tôi không đủ khả năng để tiếp tục trả nợ thì bị nhóm đối tượng trên ép buộc, gán phải sang tên, chuyển nhượng mảnh đất của tôi cho chủ nợ…”.

Thông qua vụ việc trên, cơ quan Công an thông báo và đề nghị ai là nạn nhân của nhóm đối tượng cho vay nặng lãi trên liên hệ với Phòng Cảnh sát hình sự Công an Hà Nam hoặc liên hệ trực tiếp với điều tra viên Đào Văn Dũng, SĐT: 0919.566.688, để phối hợp giải quyết.